Des questions pertinentes. Des réponses solides
Les vrais investisseurs remettent tout en question
Vous posez des questions ? Tant mieux — les investisseurs avisés le font toujours
Investir peut être complexe, tout comme les défis du monde réel. Vous trouverez ici tout ce qu’il faut savoir sur les obligations Aiffin.
L’essentiel
Vous investissez dans des obligations Aiffin — des titres à taux fixe sur 5 ans, adossés à des actifs, émis par un SPV français.
Chaque obligation est garantie par des véhicules et des créances de leasing issus de contrats longue durée.
Vous bénéficiez d’un rendement annuel fixe de 12 %, versé chaque trimestre.
C’est un moyen de financer l’économie réelle, avec la structure juridique d’une titrisation professionnelle.
Uniquement les investisseurs éligibles. Il s’agit d’une émission privée, et non d’une offre au public. L’accès dépend du profil de l’investisseur, de sa juridiction et des vérifications KYC/AML.
Chaque obligation a une valeur nominale de 1 000 €. La Série I est accessible dès 1 000 €, sous réserve d’éligibilité et des allocations disponibles.
Le programme est structuré sur une durée de 5 ans, jusqu’en décembre 2030. Le capital est remboursé à l’échéance, conformément aux conditions des obligations.
Sécurité & protection
Le programme repose sur un SPV français juridiquement isolé du risque de faillite, un nantissement notarié portant sur les véhicules et les créances de leasing, ainsi qu’un Agent des sûretés indépendant. Cette structure offre une protection juridique, mais ne constitue pas une garantie. Comme tout investissement, les obligations peuvent perdre de la valeur.
L’Agent des sûretés peut faire exécuter les garanties constituées sur les actifs et distribuer le produit du recouvrement aux obligataires conformément à la documentation contractuelle. Le montant récupéré dépend de la valeur des actifs, des délais, des coûts et de la procédure juridique.
Overlord agit en qualité d’Agent des sûretés. Le SPV s’inscrit dans un cadre juridique français, avec des nantissements notariés et des obligations de reporting définies dans la documentation du programme.
Les investisseurs éligibles peuvent demander la documentation du programme, notamment les informations relatives aux garanties et au reporting. Les véhicules individuels ne sont pas proposés comme des produits destinés à être présentés au grand public.
Les véhicules sont des actifs tangibles, assurés et suivis par GPS, qui bénéficient d’un marché secondaire développé en France. Ils peuvent être récupérés et revendus plus rapidement que de nombreux autres actifs, sans pour autant éliminer le risque lié à leur valeur résiduelle.
Rendements & comparaisons
Les dépôts bancaires rapportent généralement 2 à 3 % et constituent un produit différent, avec une garantie des dépôts dans les limites applicables. Les obligations Aiffin sont des obligations d’entreprise privées offrant un coupon fixe de 12 % et comportant un risque d’investissement, notamment un risque de perte en capital.
L’immobilier est généralement moins liquide et présente des risques différents liés à la fiscalité, à l’entretien et à la vacance locative. Les obligations Aiffin versent un coupon trimestriel selon un calendrier défini, financé par les flux de trésorerie issus du leasing plutôt que par la valorisation immobilière.
La France dispose d’un vaste marché de la mobilité professionnelle, d’un marché mature des véhicules d’occasion et d’un cadre juridique permettant la mise en place de nantissements notariés et d’une structure SPV dédiée.
Le taux de 12 % reflète le caractère privé, illiquide et adossé à des actifs de l’émission — il ne s’agit pas d’un taux sans risque. Le coupon rémunère les risques de crédit, de liquidité et d’exécution des garanties. Ce n’est pas un dépôt bancaire.
Il s’agit d’une obligation d’entreprise privée, structurée autour d’un SPV français, de garanties notariées et d’un Agent des sûretés indépendant. Ce n’est ni une plateforme de prêts ni une offre publique de financement participatif.
Liquidité & fonctionnement
La sortie anticipée peut être limitée. Les investisseurs doivent prévoir de conserver leurs obligations jusqu’à l’échéance. Tout transfert est soumis aux conditions prévues dans la documentation obligataire.
Tout investissement supplémentaire dépend des disponibilités restantes pendant la période de souscription et d’une nouvelle vérification de votre éligibilité.
Aucuns frais de gestion ne s’appliquent au mécanisme de coupon présenté sur ce site. Les taxes, frais de transfert et éventuels frais prévus dans la documentation juridique restent applicables.
Les investisseurs reçoivent une confirmation de chaque versement de coupon et peuvent demander un suivi du capital, des coupons versés et des prochains paiements.
Il ne s’agit pas d’un dépôt bancaire. Les risques comprennent notamment le risque de crédit de l’émetteur, les retards de paiement des coupons, la liquidité limitée, les délais d’exécution des garanties, la valorisation des actifs et le risque de perte en capital. Consultez la documentation juridique avant d’investir.
Professionnels & institutions
Oui, sous réserve d’éligibilité, des allocations disponibles et de la documentation relative à l’émission privée. Les family offices et les investisseurs professionnels peuvent demander un échange avec notre équipe Relations Investisseurs.
Le programme fait l’objet d’une émission privée. L’existence éventuelle d’une notation est précisée uniquement dans la documentation confidentielle communiquée aux investisseurs éligibles.
Notre équipe Relations Investisseurs peut organiser des rendez-vous pour les investisseurs éligibles. Les visites de véhicules, lorsqu’elles sont proposées, sont soumises à des contraintes opérationnelles et de confidentialité.
Les clients de leasing font l’objet d’une analyse de crédit, de contrôles KYC/AML et de vérifications contractuelles avant que les véhicules ne soient financés et intégrés à la structure en tant que garanties.
Infos pratiques
Demandez les informations destinées aux investisseurs ou commencez votre demande. Les investisseurs éligibles effectuent ensuite la vérification KYC, consultent les documents, les signent électroniquement et transfèrent les fonds par virement SEPA.
La fiscalité dépend de votre résidence fiscale et de votre situation personnelle. Aiffin ne fournit pas de conseil fiscal. Consultez votre conseiller.
Les coupons sont versés chaque trimestre sur votre compte. Le capital est remboursé à l’échéance. Le retrait anticipé n’est pas prévu en standard.
La Série I est le programme privé actuellement proposé. Les prochaines séries éventuelles suivront la même approche, adossée à des actifs et dûment documentée, et seront communiquées aux investisseurs éligibles.